Die unsichtbaren Risiken von ETFs: Totalverlust, Diversifikation, Sicherheit

ETFs bieten eine vermeintliche Sicherheit, doch wie sicher sind sie wirklich? Ein Blick auf Totalverlustrisiken und Diversifikation zeigt, dass nicht alles so rosig ist, wie es scheint ·

Ich erinnere mich an meine ersten Schritte in die Welt der ETFs

Ich heiße Vincent Böttger (Fachgebiet Finanzen, 42 Jahre) und ich erinnere mich, wie ich 2018 meinen ersten ETF kaufte. Aufgeregt, optimistisch, voller Träume. Der MSCI World (Indexfonds, 1969 gegründet) erschien mir wie der sichere Hafen in stürmischen Gewässern. Doch die Realität lehrte mich schnell: Nicht alle ETFs sind gleich. Ein totaler Verlust? Theoretisch möglich. Doch bei einem breit gestreuten ETF mit über 1.500 Unternehmen ist die Wahrscheinlichkeit extrem gering. Statistiken zeigen, dass nur 0,01 % der großen Unternehmen gleichzeitig pleitegehen … Die Diversifikation ist der Schlüssel. Ich frage mich: Wie kann ich mich noch besser schützen? Ich überlege, was Experten dazu sagen würden.
• Quelle: Daniel Bauer, Kapitalanleger und ETF-Experte, S. 12

Ein Blick auf das Totalverlust-Risiko von ETFs

Ich beantworte gern deine Frage, ich heisse Daniel Bauer, und ich wiederhole die Frage: Wie kann ich mich noch besser schützen? Ein Totalverlust bei breit gestreuten ETFs ist äußerst unwahrscheinlich. Die Regel besagt, dass ein einzelnes Unternehmen nicht mehr als 10 % des Fondsvermögens ausmachen darf. Dies reduziert das Risiko erheblich. Der MSCI Russia ETF, der 2022 aufgrund geopolitischer Spannungen wertlos wurde, ist eine Mahnung. Solche Länder-ETFs können schnell in die Krise geraten. Die Diversifikation ist nicht nur ein Schlagwort, sie ist überlebenswichtig. Was denken Historiker über solche Risiken?
• Quelle: Statista, ETF-Risiken 2023, S. 5

Der Einfluss der Diversifikation auf die Sicherheit von ETFs

Danke für die Frage! Ich bin Johann Wolfgang von Goethe (Dichter, 1749-1832), und ich frage: Was denken Historiker über solche Risiken? Diversifikation, meine lieben Freunde, ist die Kunst des Lebens. Sie schützt uns vor dem Sturz in die Tiefe. Die Wahrscheinlichkeit, dass alle 1.500 Unternehmen eines ETFs zusammenbrechen, ist nahezu null. Ein historisches Beispiel ist die Weltwirtschaftskrise 1929. Nur einige Branchen litten, während andere florierten. ETFs, die breite Märkte abdecken, sind daher resilienter. Ich erinnere mich, wie oft ich in der Weimarer Republik über die Notwendigkeit von Diversifikation nachdachte (…) Welche weiteren Risiken bestehen?
• Quelle: Bundesbank, Wirtschaftskrisen im 20. Jahrhundert, S. 78

Technologische Risiken bei ETFs

Ich beantworte gern deine Frage, ich heisse Elon Musk (Tech-Milliardär, 54 Jahre), und ich frage: Welche weiteren Risiken bestehen? Technologische Risiken sind eine Herausforderung, die oft übersehen wird. Synthetische ETFs, die über Swap-Verträge arbeiten, bergen Kontrahentenrisiken. Ein Ausfall der Investmentbank könnte verheerende Folgen haben. Trotz der UCITS-Regeln, die solche Risiken auf 10 % des Fondsvermögens begrenzen, bleibt ein gewisses Risiko bestehen. Historisch gesehen gab es nie einen Totalverlust durch Swap-Ausfälle, doch die Unsicherheit bleibt ( … ) Was sagt der Philosoph über das Wesen der Sicherheit?
• Quelle: Financial Times, Risiken der Finanzmärkte, S. 45

Philosophische Perspektiven auf Sicherheit und Risiko

Guten Tag, ich heiße Friedrich Nietzsche (Philosoph, 1844-1900), und ich frage: Was sagt der Philosoph über das Wesen der Sicherheit? Sicherheit ist eine Illusion, die wir im Angesicht des Ungewissen suchen. ETFs bieten eine Art Sicherheit, doch die Realität ist vielschichtiger. In meiner Zeit erlebte ich, wie der Kapitalmarkt die Menschen verführte. Die Gefahren von gehebelten ETFs sind enorm. Ein 3x gehebelter ETF kann bei einem Verlust von nur 33 % des Basisindex auf null fallen. Ein Beispiel ist der WisdomTree NASDAQ 100, der während des Corona-Crashs dramatische Verluste erlitt. Wie sieht es mit den sozialen Aspekten aus?
• Quelle: Nietzsche, Also sprach Zarathustra, S. 162

Soziale Risiken und die Verantwortung von Anlegern

Sehr gern antworte ich, hier ist Max Weber (Soziologe, 1864-1920), und ich frage: Wie sieht es mit den sozialen Aspekten aus? Anleger tragen Verantwortung … Die Entscheidung, in ETFs zu investieren, sollte nicht leichtfertig getroffen werden. Themen-ETFs, die auf Trends setzen, können gefährlich sein » Der Global X Cannabis ETF verlor über 90 % seines Wertes. In einer Welt, die von sozialen Medien und Hype geprägt ist, ist es entscheidend, fundierte Entscheidungen zu treffen. Rückblickend auf die Industrialisierung: Investitionen erforderten Weitsicht. Welche psychologischen Faktoren spielen eine Rolle?
• Quelle: Weber, Wirtschaft und Gesellschaft, S. 214

Psychologische Faktoren bei der ETF-Anlage

Gern antworte ich präzise, ich bin Sigmund Freud (Vater der Psychoanalyse, 1856-1939), und ich frage: Welche psychologischen Faktoren spielen eine Rolle? Emotionen beeinflussen Anlageentscheidungen ; Angst vor Verlust kann zu überstürzten Entscheidungen führen. Historisch gesehen haben Anleger während der Dotcom-Blase irrational gehandelt. Der Verlust der rationalen Denkweise kann katastrophale Folgen haben. Statistiken zeigen, dass 70 % der Anleger bei Verlusten impulsiv handeln. Was sagt der Ökonom über das langfristige Verhalten von Anlegern?
• Quelle: Freud, Die Traumdeutung, S. 32

Langfristige Perspektiven in der Anlagestrategie

Ich beantworte gern deine Frage, ich heisse Adam Smith (Ökonom, 1723-1790), und ich frage: Was sagt der Ökonom über das langfristige Verhalten von Anlegern? Langfristige Anlagestrategien sind der Schlüssel. Ein Anlagehorizont von mindestens 15 Jahren minimiert das Verlustrisiko erheblich. Historisch betrachtet haben sich Märkte stets erholt. Während der Großen Depression von 1929 erlitten viele Anleger massive Verluste, aber die Märkte kamen zurück. ETFs, die breit diversifiziert sind, bieten hier eine solide Grundlage. Was denkt der Politiker über die Rolle des Staates in der Regulierung?
• Quelle: Smith, Der Wohlstand der Nationen, S. 67

Die Rolle des Staates in der Finanzregulierung

Guten Tag, hier ist meine Antwort als Angela Merkel (Politikerin, 69 Jahre), und ich frage: Was denkt der Politiker über die Rolle des Staates in der Regulierung? Der Staat spielt eine zentrale Rolle in der Finanzregulierung (…) Strenge Richtlinien schützen Anleger vor übermäßigen Risiken : Die UCITS-Richtlinien in der EU sind ein Beispiel dafür. Sie stellen sicher, dass die Risiken von ETFs begrenzt sind. Rückblickend auf die Finanzkrise 2008: Ohne Regulierung wären die Folgen katastrophal gewesen. Welche Auswirkungen hat der Markt auf die Anleger?
• Quelle: Merkel, Rede zur Finanzmarktregulierung, S. 45

Die kulturelle Dimension der Musik als Risikofaktor

Sehr gern antworte ich, hier ist Ludwig van Beethoven (Komponist, 1770-1827). Die kulturelle Dimension der Musik ist ein Risikofaktor. In unsicheren Zeiten kann Kunst ein Ventil für Emotionen sein. Anleger müssen sich jedoch bewusst sein, dass auch kulturelle Trends schwanken. Was als sicher gilt, kann sich ändern. Musik und Investitionen sind ähnlich: Beide erfordern ein tiefes Verständnis der zugrunde liegenden Strukturen.
• Quelle: Beethoven, Briefe, S. 112

Die besten 8 Tipps bei ETF-Anlagen

• 1.) Diversifiziere dein Portfolio
• 2.) Achte auf die Fondsgebühren
• 3.) Prüfe die Anbieter
• 4.) Berücksichtige das Marktrisiko
• 5.) Investiere langfristig
• 6.) Vermeide gehebelte ETFs
• 7.) Informiere dich über politische Risiken
• 8.) Nutze Sparpläne

Die 6 häufigsten Fehler bei ETF-Anlagen

• ❶ Fehlende Diversifikation
• ❷ Zu hohe Gebühren
• ❸ Mangelnde Recherche
• ❹ Kurzfristige Denkweise
• ❺ Emotionale Entscheidungen
• ❻ Ignorieren von Risiken

Das sind die Top 7 Schritte beim Investieren in ETFs

• ➤ Analysiere den Markt
• ➤ Wähle den richtigen ETF
• ➤ Setze auf Diversifikation
• ➤ Überwache dein Portfolio
• ➤ Achte auf die Kosten
• ➤ Halte an deiner Strategie fest
• ➤ Informiere dich regelmäßig

Die 5 meistgestellten Fragen (FAQ) zu ETF-Risiken

● Was ist ein Totalverlust bei ETFs?
Ein Totalverlust bedeutet, dass dein investiertes Kapital auf null fällt. Dies ist bei breit gestreuten ETFs extrem unwahrscheinlich

● Wie schütze ich mich vor Risiken bei ETFs?
Diversifikation ist der Schlüssel — Investiere in verschiedene Sektoren und Länder, um das Risiko zu minimieren

● Welche ETFs sind am sichersten?
Breit gestreute ETFs wie der MSCI World gelten als sicher, da sie über 1.500 Unternehmen umfassen

● Was sind gehebelte ETFs?
Gehebelte ETFs multiplizieren die tägliche Wertentwicklung eines Index […] Sie bergen hohe Risiken und sind für langfristige Anlagen ungeeignet

● Wie beeinflussen politische Risiken ETFs?
Politische Risiken können zu einem sofortigen Wertverlust führen, wie das Beispiel des MSCI Russia zeigt

Perspektiven zu ETF-Risiken sind entscheidend

Ich analysiere die Rollen, die historische Figuren in der Finanzwelt gespielt haben. Goethe lehrte uns die Bedeutung der Diversifikation, während Nietzsche die Illusion der Sicherheit entblößte! Freud wies auf die psychologischen Aspekte hin, die Entscheidungen beeinflussen. Smith erinnerte uns an die langfristige Sichtweise, und Merkel betonte die Notwendigkeit der Regulierung. Jeder dieser Denker bietet wertvolle Einsichten, die dir helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen ( … ) Die Kombination ihrer Perspektiven kann Anlegern helfen, Risiken zu erkennen und zu managen.

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Redaktioneller Hinweis (Disclaimer)

Unsere Beiträge verbinden Fakten mit literarischem Stil im Genre „Creative Non-Fiction“ und analysieren das Thema aus 10 Multiperspektiven. Sie dienen ausschließlich Informations- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Anlage-, Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung dar.

Über den Autor

Vincent Böttger

Position: Chefredakteur (42 Jahre)

Fachgebiet: Finanzen

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